الكشف الذكي عن الاحتيال في كل قنوات الدفع

مع توسع أنظمة الدفع الرقمية، لم تعد الأساليب التقليدية للكشف عن الاحتيال قادرة على مواكبة حجم وسرعة التهديدات. لهذا جاء PaymentGuard من Eastnets ليعالج هذا النقص عبر نهج حديث يعتمد على الذكاء الاصطناعي لمراقبة ومنع الاحتيال في المدفوعات بشكل لحظي.

يدعم هذا النظام المؤسسات المالية عبر جميع قنوات الدفع مثل SWIFT، والخدمات المصرفية المفتوحة، والتحويلات عبر الحدود، والمعاملات المحلية. ويحقق ذلك من خلال الجمع بين التعلم الآلي، وتحليل السلوك، والاكتشاف الفوري في منصة واحدة متكاملة.

لماذا هذا مهم

تزايد تعقيد أساليب الاحتيال المالي يتطلب حلولاً تتجاوز الفلاتر القائمة على القواعد. هنا يبرز دور PaymentGuard الذي يوفر:

• مراقبة مستمرة وشاملة لجميع قنوات الدفع.

• التعرف التلقائي على التهديدات باستخدام الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي.

• تقليل العبء الناتج عن الإيجابيات الكاذبة وخفض الجهد التشغيلي.

• تكامل كامل مع متطلبات الامتثال الخاصة بـ SWIFT CSP.

• استجابة فورية لمحاولات الاحتيال بأقل قدر ممكن من التأثير على العمليات.

القدرات الأساسية

المراقبة الفورية

يقوم PaymentGuard بتحليل الأنشطة المشبوهة والإشارة إليها فور حدوثها دون تعطيل تدفق المعاملات.

استخبارات التهديد ونمذجة السلوك

يجمع النظام بين مكتبة متجددة لأنماط الاحتيال المعروفة وتحليل السلوك لاكتشاف أي شذوذ حتى وإن لم يُسجل سابقاً.

رؤية شاملة متعددة القنوات

يغطي جميع بيئات الدفع بما في ذلك التحويلات عبر الحدود، والمدفوعات الداخلية، والتكاملات مع أنظمة مثل SWIFT وواجهات المصرفية المفتوحة.

تخصيص تقييم المخاطر والإجراءات

يتيح للمؤسسات ضبط الحدود والإجراءات التلقائية وفقاً لمستويات المخاطر، مما يضمن سرعة التعامل مع التهديدات الحرجة.

المزايا الرئيسية

• خفض تكلفة الاحتيال من خلال الأتمتة وتقليل الحاجة إلى المراجعات اليدوية والخسائر المرتبطة بها.

• تحسين الدقة بفضل تقليل الإيجابيات الكاذبة عبر تقنيات التعلم الآلي، مما يسمح بالتركيز على المخاطر الحقيقية.

• تسريع التحقيقات باستخدام أدوات تحليل الروابط ولوحات متابعة القضايا التي تبسط عملية الاستجابة.

• لوحة تحكم مركزية توفر رؤية مباشرة للمعاملات المشبوهة وحالة التحقيقات واتجاهات الاحتيال.

• أمان متكامل على مستوى المؤسسات، متوافق مع معايير مثل SOC2، ومدعوم بآليات تشفير وضبط وصول ومراجعة كاملة.

التطبيقات العملية

• تحليل فوري للمعاملات عالية القيمة أو عالية المخاطر.

• تتبع محاولات الاحتيال الداخلي والخارجي للمؤسسات المالية.

• تعزيز الامتثال لمتطلبات SWIFT CSP عبر مراقبة النشاط على مستوى الواجهات.

• إنشاء ملفات تعريف للعملاء، والتعرف على الأجهزة، واكتشاف الشذوذ في أنماط الاستخدام.

الاعتراف من القطاع

تم تصنيف PaymentGuard كـ Category Leader في تقرير Chartis Payment Risk Solutions 2023، وذلك بفضل قدراته القوية في الذكاء الاصطناعي، ومرونته العالية، وأدواته التحليلية. كما أن Eastnets تخدم أكثر من 800 مؤسسة على مستوى العالم مستندة إلى خبرة تتجاوز أربعة عقود في مجال الأمن المالي.